Биткойн теряет значение для Bitrefill – BitcoinBlog.de – блог о биткойнах и других виртуальных валютах

Bitrefill — самое важное место для покупки ваучеров за криптовалюту. Сейчас она анализирует, за что платили пользователи в последние годы. Это волнующе для нас – и таит в себе некоторые сюрпризы.

Слушать:

Ошибиться – это важный шаг к знанию. Тот, кто не осмеливается думать неправильно, никогда не будет думать правильно. Ошибка становится вредной только тогда, когда вы впивается в нее зубами.

Очень немногие компании могут позволить себе роскошь цепляться за удобную ошибку. Потому что свободный рынок, вероятно, является самым эффективным инструментом всех времен, наказывая компании за то, что они настаивают на своей неправоте.

И это подводит нас к Bitrefill.

На неправильном пути

Bitrefill — это платформа, на которой вы продаете ваучеры в обмен на криптовалюту. Когда-то это была одна из наиболее приверженных биткойн-максимализму компаний на рынке.

Bitrefill долгое время яростно сопротивлялся включению других криптовалют, как бы сильно этого ни хотели пользователи, был одним из первых, кто интегрировал сеть Lightning, даже предоставил инструмент Thor для управления платежными каналами и постоянно рекламировал блог Lightning.

Однако теперь компания осознала, что, несмотря на свою непреходящую любовь к Биткойну, она была на неправильном пути. Сотрудники Bitrefill стали все более критично относиться к Lightning, поскольку платформа начинает использовать другие криптовалюты.

В теме в Твиттере (сегодня X) Мэтт Альборг, исследователь рынка Bitrefill, рассказывает о том, как методы оплаты развивались за последние четыре с половиной года. Редко проводился такой всесторонний анализ платежного поведения клиентов коммерческой криптоплатформы.

И в этом есть нечто большее, чем просто сюрприз.

Ethereum производит наибольший объем

Прежде всего, Альборг показывает абсолютный объем всех платежных средств. Он значительно увеличился по сравнению с январем 2020 года; Он увеличился примерно в десять раз. Bitrefill смог не только сохранить импульс, который принесло ралли 2021 года, но и еще больше расширить его.

Нельзя игнорировать тот факт, что объем биткойнов стагнирует с января 2021 года. Использование молний также немного увеличилось, но остается слабым. Рост объема обеспечивается исключительно за счет других монет.

Самым сильным среди них является Ethereum (ETH). Если в январе 2020 года на него приходилось лишь часть объема, то сегодня это самый высокий из всех видов платежей. Это удивительно, поскольку ETH на самом деле не имеет репутации популярного платежного средства.

Стейблкоины USDC и USDT также успешны. Bitrefill получает их в цепочке Ethereum, в сайдчейне Polygon и в Tron. Ожидается, что вместе они составят даже больший объем, чем Ethereum.

Наконец, свою роль играют так называемые «устаревшие монеты», такие как Dash, Dogecoin и Litecoin. Они остаются активными, но существенно не растут. Аналогичная ситуация и с Binance Pay, долларовым сервисом от Binance.

Молния без ведома пользователей

График выглядит немного иначе, если посмотреть на количество активных пользователей в месяц: Биткойн не только стагнирует, но даже снижается, в то время как у Lightning уже больше пользователей, чем у Биткойна.

Различия между двумя графиками легко объяснимы: средние объемы между способами оплаты различаются. Они самые высокие для Ethereum и самые низкие для Lightning и Binance Pay.

Однако есть причина резкого увеличения числа пользователей Lightning, которая многих разочарует: во многом она связана с сотрудничеством Bitrefill с аргентинским приложением Belo. В нем пользователи хранят песо и покупают ваучеры, номинированные в долларах, прямо в приложении. Платеж обрабатывается в фоновом режиме через Lightning.

По словам Альборга, 90 процентов роста Lightning приходится на интеграцию с Belo. Сами пользователи не имеют никакого отношения к Lightning. У остальных пользователей число растет гораздо медленнее; Алборг предполагает, что «менее половины приходится на кошельки, в которых пользователи сами контролируют свои ключи».

“Отличное средство оплаты”

Относительные графики объема и активных пользователей показывают огромную потерю важности Биткойна для Bitrefill.

Альборг объясняет потерю важности Биткойна двумя основными причинами: во-первых, шумиха вокруг Ordinals, BRC-20 и Runes, а также резкий рост цен вызвали временный взрыв комиссий. Во-вторых, Bitrefill пришлось прекратить принимать неподтвержденные транзакции в конце 2023 года, «потому что майнеры изменили свое поведение». Оба сделали платежи в биткойнах гораздо менее привлекательными.

Эфириум становится все более успешным. Уже 28 процентов всех платежей осуществляются через Ethereum, и в среднем они имеют самый высокий объем. Альборг объясняет это тем, что в экосистеме Ethereum зарабатывается много денег с помощью токенов, ICO, NFT, DeFi, и пользователи затем тратят эти деньги с помощью базового токена ETH.

Также интересны «устаревшие монеты» Litecoin, Dogecoin и Dash. Это старые монеты, которые находятся на рынке уже давно и «хотя они не получили большого ажиотажа, со временем накопили существенные сетевые эффекты» и доступны на большинстве бирж и кошельков. Они служат «отличным средством оплаты, которое заменяет другие методы, например, когда комиссии за биткойны становятся слишком высокими».

Litecoin, в частности, демонстрирует непрерывную тенденцию к росту и никогда не использовался так часто, как сегодня, как в абсолютном, так и в пропорциональном выражении. Но более важны две другие тенденции последних нескольких лет.

«Растущая боль перехода»

Наиболее яркими разработками среди вариантов оплаты являются стейблкоины и «L2», что в Bitrefill означает сайдчейн Polygon.

С тех пор, как Bitrefill запустила стейблкоины USDT (Tether) и USDC (Circle), их объем значительно увеличился. В настоящее время они, вероятно, являются наиболее часто используемым методом оплаты клиентами. USDT значительно более популярен, чем USDC, особенно в блокчейне Tron.

Однако с начала 2023 года комиссии на Tron значительно выросли, примерно с 35 центов до 1,50 доллара, в результате чего Tron-USDT потерял некоторую долю. С другой стороны, больше всего растет сайдчейн Polygon, который был интегрирован только весной 2023 года, но уже обрабатывает больше платежей в стейблкоинах, чем сама основная цепь Ethereum.

2024 год станет первым годом, когда общая доля пользователей Bitrefill, использующих стейблкоины, замедлится. Альборг также объясняет это «растущими трудностями перехода», поскольку «пользователи реагируют на изменение комиссий, популярность протокола и нормативную среду».

Важное событие, о котором почти никто не говорит

Это, наверное, самое интересное открытие для Альборга, о котором обычно мало говорят: Ethereum, Bitcoin и Tron оба работают на пределе. Сборы, как отмечает Альборг, почти всегда превышают один доллар. Это приводит к фрагментации способов оплаты и делает невероятно важной работу над совместимостью и взаимодействием.

Диаграмма Bitrefill ясно показывает одну вещь: с 2021 года компания смогла масштабировать объем платежей только за счет интеграции дополнительных вариантов оплаты. Потребности пользователей есть, но они распадаются на все больше и больше каналов.

Поэтому Bitrefill, скорее всего, в будущем представит дополнительные способы оплаты. Основное внимание может быть сосредоточено в первую очередь на решениях «уровня 2» для биткойнов, эфириума и долларовых стейблкоинов, например, с такими накопительными пакетами, как Arbiturm и Optimism, которые обрабатывают как ETH, так и долларовые стейблкоины, а также токенизированные биткойны (WBTC).

Кроме того, Bitrefill может способствовать функциональной совместимости либо посредством собственных сервисов, аналогичных Thor, либо посредством интеграции «мостов», которые позволяют выполнять транзакцию из одного блокчейна в другой, или «кроссчейн-агрегаторов», объединяющих такие мосты. в один продукт, например LI.FI.

Сильные региональные различия

В качестве бонуса Альборг также занимается географическим распределением. Он представляет карту мира, на которой в виде круговой диаграммы показаны способы оплаты в зависимости от континента.

Северная Америка и Европа очень похожи: здесь и там «экосистема Ethereum» (включая стейблкоины и Polygon) является самой сильной, за ней следует Биткойн, а остальное разделяют Binance Pay, Tron и Legacy Coins. В Америке предпочтение Биткойну несколько сильнее.

Binance Pay доминирует на рынках Азии, Африки и Ближнего Востока с большим количеством пользователей и небольшим объемом. Экосистема Ethereum особенно сильна в Австралии, тогда как Биткойн играет лишь нишевую роль в Азии и на Ближнем Востоке.

С другой стороны, диаграмма в Южной Америке, как объясняет Маталберг, несколько искажена: «биткойнизация» в Сальвадоре и интеграция в Белу заставили Биткойн выглядеть сильнее, чем он есть на самом деле. Без них Binance Pay также была бы самым надежным способом оплаты в Южной Америке.