Криптоплатежи задействованы почти в половине онлайн-мошенников в Австралии

Австралийский регулятор ценных бумаг ASIC начал решительную борьбу с онлайн-мошенничеством чуть больше года назад. Сейчас она представляет первый отчет, который вселяет в нас оптимизм: «Это возможно!»

1 июля 2023 года различные органы власти Австралии собрались вместе, чтобы принять решительные меры против онлайн-мошенничества под руководством ASIC. Правительство инвестировало в это 86,5 миллионов австралийских долларов (AUD), что было настолько хорошим вложением денег налогоплательщиков, что на открытом рынке его можно было бы заподозрить в мошенничестве.

С одной стороны, ASIC объединил информацию. Она объединила отчеты различных агентств и органов власти, чтобы получить общую картину онлайн-мошенничества в Австралии.

Он также разработал навыки и процедуры для быстрого закрытия мошеннических веб-сайтов. Для этого он передает подозрительные случаи третьей стороне, которая специализируется на обнаружении и предотвращении киберпреступлений. Если это подтвердит подозрение, начинается процесс «удаления», в результате которого ответственность за закрытие мошеннических веб-сайтов возлагается на другие внешние стороны.

Первый промежуточный отчет в апреле дал повод для надежды. Число зарегистрированных случаев выросло до 601 000 в 2023 году, что значительно больше, чем 507 000 случаев в предыдущем году. Но потери сократились на впечатляющие 13 процентов до 2,74 миллиарда долларов. ASIC объясняет это своим смелым подходом, особенно быстрым удалением веб-сайтов. В этом случае инвестиции налогоплательщика окупятся в три или четыре раза всего за один год!

В общей сложности, спустя год, ASIC недавно объявила, что уже отключила 7300 веб-сайтов. То есть около 20 в день.

Большая часть из них попала в категорию инвестиционного мошенничества — 5530 страниц. ASIC предупреждает, что в этом типе мошенничества используются все более сложные технологии. Deepfakes, похоже, являются одним из первых приложений-убийц генеративного ИИ: мошенники создают видеоролики со знаменитостями, которые затем рекламируют фальшивые инвестиции. Это известно в этой стране по логову льва и не только.

Далее следуют «фишинговые ссылки» с 1065 страницами и криптомошенничество «всего» с 615 веб-сайтами. Однако это дает несколько ложную картину. Криптовалюты часто участвуют в инвестиционных мошенничествах, таких как Quantum AI. ASIC представляет это как платформу, которая, продвигаемая посредством дипфейков с участием таких знаменитостей, как Илон Маск, обещает нереально высокую прибыль от торговли на рынке криптовалют с использованием искусственного интеллекта и квантовых компьютеров. Он также принимает многочисленные криптовалюты для депозитов.

Фактически половина всех наблюдаемых платежей в криптовалютах были мошенническими. Это означает, что криптовалюта находится на пути к вытеснению австралийского доллара как ведущей валюты для мошенничества в Австралии.

Соответственно, ASIC также применяет способы оплаты. Под давлением властей многие банки с середины 2023 года ограничивают операции на «биржах высокого риска», под которыми обычно подразумеваются P2P-биржи. По крайней мере, это сделало игровое поле менее комфортным для мошенников и сделало Австралию немного менее привлекательной как место.

Австралийское наступление лишь иллюстрирует масштабы онлайн-мошенничества, но также показывает, что решительные действия могут помочь как минимум существенно его сократить.

Такое объединение отсутствует в Германии и ЕС. Трудно оценить, насколько высок объем мошенничества в этой стране. По оценкам, одни только ритейлеры теряют более 23 миллиардов евро в год из-за мошенничества и кибератак, а ассоциация цифровой индустрии BitKom оценивает ущерб в 148 миллиардов евро из-за кибератак.

Однако информацию об ущербе, причиненном только мошенничеством, найти сложно. Согласно статистике, преступления против собственности и мошенничество на сегодняшний день являются наиболее распространенными интернет-преступлениями, и Австралия показывает, что с мошенничеством можно бороться, если есть желание.