Высший суд Китая теперь считает криптовалютные транзакции отмыванием денег

В Китае Верховный суд и Верховная прокуратура объявили, что операции с виртуальными активами являются методом отмывания денег. Означает ли это, что каждый, кто использует Биткойн в Китае, находится одной ногой в тюрьме?

Отмывание денег, как отмечает China Times, является серьезной проблемой во всех слоях общества. Оно связано с другими преступлениями, такими как незаконный оборот наркотиков и финансовые преступления, которые представляют угрозу обществу и финансовой стабильности его граждан.

Соответственно, China Times, газета из Тайваня, которая на самом деле независима, но симпатизирует Коммунистической партии, приветствует то, что недавно объявили два высших судебных органа Народной Республики. Верховный народный суд и Верховная прокуратура пояснили в совместном пресс-релизе, как они впредь будут интерпретировать существующие законы об отмывании денег.

Эта новая интерпретация также впервые называет «транзакции с виртуальными активами» – то есть криптотранзакции в самом широком смысле – методом отмывания денег. The China Times подчеркивает, что они все чаще используются в качестве инструмента отмывания денег.

Означает ли это, что каждая транзакция с использованием криптовалюты – скажем, Биткойна, Эфира, USDT – отныне будет приравниваться к отмыванию денег? Что любой, кто переводит биткойны в Китае, уже на полпути к тюрьме?

Вероятно, нет. Только в случае совершения преступного деяния криптовалютная транзакция с полученными доходами представляет собой отмывание денег. Даже если это высокопрозрачные криптовалюты, такие как Биткойн. Это само по себе мало чем отличается от ситуации в ЕС, где криптотранзакции сами по себе не являются отмыванием денег, как в Китае, но могут спровоцировать подозрительный случай даже без дальнейших мер анонимизации. Сейчас нет никаких сомнений в том, что криптотранзакции в настоящее время криминализируются по всем направлениям в Китае.

Однако на практике это, вероятно, имеет совершенно иные последствия, чем в Германии. Отмывание денег — широко распространенное явление в Китае, которое, по данным China Times, «проникает во все слои общества». Журнал называет типичную закономерность, которая все больше затрагивает суды Народной Республики:

Обычные люди одалживают свои банковские карты другим и тем самым становятся «карточными фермерами», то есть, как это обычно бывает в системах DeFi, они получают проценты и прибыль от того, что часто называют «фермерством». Некоторые люди также используют для этого свой телефон и несколько банковских карт, не осознавая, что их учетная запись используется для покупки криптовалюты с целью отмывания денег. Посредством криптотокенов происходит своеобразная геймификация отмывания денег; В конце концов, они не занимаются ничем иным, как «добычей ликвидности» со своего банковского счета.

Новый закон означает, что те, кто принимает участие с наивными намерениями, также могут быть виновны в отмывании денег. Прежде всего, речь должна идти о более последовательном расследовании. Член Верховного суда комментирует так: суд будет жестко наказывать за отмывание денег и ужесточит борьбу с отмыванием денег через криптовалюты.

Отмывание денег уже является наиболее распространенным уголовным преступлением, рассматриваемым в местных судах. Поскольку в 2020 году прокуратура усилила борьбу с отмыванием денег, количество переговоров об отмывании денег неуклонно растет. В 2023 году за отмывание денег был осужден 2971 человек, что примерно в 20 раз больше, чем в 2019 году. С 2020 года НБК Китая возбудил 150 000 расследований по отмыванию денег. Эта волна, вероятно, продолжит расти.

Это будет иметь косвенные последствия для компаний, даже если они не имеют никакого отношения к отмыванию денег. Потому что это затруднит принятие и обработку криптовалютных транзакций.