Китай снова ужесточает запрет на криптовалюту – BitcoinBlog.de – блог о биткойнах и других виртуальных валютах

Китай продолжает расправляться с биткойнами. Новое регулирование заставляет банки особенно внимательно следить за пользователями криптовалют. Это напоминает ЕС, но выходит далеко за рамки этого.

Вы не можете запретить Биткойн. Даже Китай, вероятно, самая компетентная автократия на сегодняшний день, не может этого сделать. Народная Республика пытается сдержать Биткойн и другие криптовалюты с 2013 года.

Во-первых, Китай запретил его использование в качестве платежного средства. Затем продажа токенов через ICO, наконец, работа бирж, наконец, майнинг и все остальные предприятия, связанные с криптовалютой. Китай так много раз запрещал Биткойн в той или иной форме, что он стал мемом.

Но — тщетно. Биткойн продолжает жить, в том числе в Китае, возможно, даже в Китае. Китайцы держат, покупают и торгуют биткойнами, используя биткойны, другие криптовалюты, особенно стейблкоины, и платформы DeFi для проведения трансграничных транзакций или перевода денег за границу. Правительство ужесточает правила, но управляемые находят способ их обойти.

Теперь Государственная валютная контора Китая в очередной раз подчеркивает, что предыдущие ограничения не сработали. В конце декабря ведомство представило новые правила для банков, которым теперь придется более строго относиться к рискованным операциям с зарубежными странами. В том числе те, которые связаны с криптовалютами, подпольными банками или азартными играми.

Офис требует от банков отслеживать такие транзакции и сообщать о них. Они должны определить личности вовлеченных учреждений и людей, а также источники средств и частоту торговли и, если они увидят риск, остановить ее.

Пекин демонстрирует, как пишет South China Morning Post (SMCP), «что он продолжает вводить драконовские правила для искоренения коммерческой криптовалютной деятельности, такой как торговля и майнинг биткойнов, потому что правительство рассматривает цифровые активы как угрозу финансовой стабильности». что она, вероятно, имеет в виду прежде всего бегство капитала.

Китай против. я

На первый взгляд это напоминает нам наш ЕС. Их политика в области криптовалют также заключалась в постепенном ужесточении регулирования в течение многих лет. Наблюдение, отчетность, анализ и предотвращение также являются здесь стандартными дисциплинами.

Не позднее, чем после появления MiCA, пользователи криптовалют в ЕС также подвергнутся своего рода общим подозрениям. MiCA налагает на поставщиков услуг обязательства по мониторингу и отчетности, которые выходят далеко за рамки того, что требуется в отношении наличных и банковских переводов.

Однако на второй взгляд имеются существенные различия. MiCA регулирует только поставщиков криптоуслуг, таких как биржи; Сами банки страдают в лучшем случае косвенно. ЕС ни в коем случае не требует от банков отслеживать и сообщать о транзакциях с поставщиками криптоуслуг по всем направлениям; так же, как ЕС не запрещает работу криптобирж и майнинг биткойнов.

Тот факт, что у многих пользователей криптовалюты в ЕС возникают проблемы с банками, которые часто аннулируют свои счета без предупреждения или дополнительной информации, не связан напрямую с регулированием. Скорее, банки реализуют общие меры против отмывания денег и иногда приходят к выводу, что клиенты, регулярно взаимодействующие с криптобиржами, представляют слишком высокий риск.

С другой стороны, новые правила Китайской валютной кассы представляют собой ужесточение существующих строгих законов в Китае. После того, как предыдущие меры против Биткойна оказались недостаточными, Пекин теперь требует от банков более энергичного их применения. Речь идет уже не о предотвращении отмывания денег, а о криптовалютах в целом.

Действующее постановление «обеспечивает еще одну правовую основу для наказания за торговлю криптовалютой», — объясняет шанхайский юрист SMCP. «Они усложняют обход валютного контроля страны с помощью криптовалют».

Криптовалюта продолжает оставаться мощным средством бегства капитала

С чисто юридической точки зрения Китай предпринимает гораздо более агрессивные действия против криптовалют, чем ЕС. С помощью MiCA ЕС стремится создать нормативную базу для законного криптобизнеса, в то время как Китай стремится вообще препятствовать использованию криптовалют. По иронии судьбы, и ЕС, и Китай не очень успешны в этом отношении.

Благодаря чрезмерному регулированию в ЕС практически нет глобально значимой биржи биткойнов, а майнинг практически не существует, но платформы, близкие к преступности и отмыванию денег, продолжают работать. В Китае, с другой стороны, правительство, похоже, не в состоянии удержать своих граждан от криптовалют.

Китайцы используют P2P-платформы, такие как OKX и Binance, к которым при необходимости они получают доступ через VPN. Таким образом, существует жизненно важный серый рынок, через который китайцы могут продолжать покупать криптовалюты, которыми они затем торгуют на зарубежных биржах или платформах DeFi.

Только в октябре газета Wall Street Journal сообщила, что только в 2024 году китайцы незаконно выведут из Китая более 250 миллиардов долларов. По мнению журнала, криптовалюты являются важным инструментом. Массовый бегство капитала ухудшает баланс входящих и исходящих платежей и угрожает финансовой стабильности страны.

Но горнодобывающая промышленность, похоже, не исчезла из Китая в такой степени, как предполагалось в 2021 году. В зависимости от расчетов, на долю Китая по-прежнему приходится от 21 до 54 процентов мирового хешрейта. Частично потому, что правовая система оставляет пробелы, частично потому, что многие китайцы занимаются добычей полезных ископаемых незаконно, что терпимо коррумпированными властями.

Все это на самом деле может стать еще более трудным с появлением нового регулирования, призванного исключить фиктивную часть уравнения P2P. Но Биткойн, вероятно, найдет свой путь и на этот раз — и ничто, кроме этой неудержимости, не показывает, что Биткойн — это настоящие глобальные деньги: он доступен каждому, даже если автократическое правительство имеет что-то против него.